Naše služby
Poslouchej, když se blíží penze, chceš vědět, na čem stojíš. Ne teoreticky. Prakticky. Evergreen Důchod ti pomůže rozumět anuităm tak, aby to mělo pro tebe smysl. Pomohou ti najít cestu, která se hodí právě tobě. Bez zbytečného zatajování nebo prodejčických triků. Jen upřímný rozhovor o tom, jak zajistit si klid.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na papíry, které máš doma. Zkontrolujeme, jaké smluvní podmínky máš, jaké jsou poplatky a co ti vlastně přinášejí. Často se najde pár zajímavých věcí. Říkáme ti pravdu bez okolků. Pak se můžeš rozhodovat na základě faktů.
- Detailní analýza tvé současné anuity
- Porovnání poplatků s tržním průměrem
- Identifikace skrytých podmínek
- Zpráva v češtině, kterou pochopíš
Služba 2
Spočítáme, kolik ti měsíčně zbývá, aby ses obešel. Pak hledáme anuitní produkty, které ti ten příjem zajistí. Není to magie. Je to matematika a zdravý rozum. Podíváme se i na daně a sociální pojištění.
- Analýza tvých příjmů a výdajů
- Doporučení vhodné výše měsíčního důchodu
- Výpočet potřebné rezervy
- Scenario plánování na 30 let dopředu
Služba 3
Máme přístup k nabídkám od několika pojišťoven. Nejde jenom o cenu. Podíváme se i na to, jak dlouho firma podniká, jak si stojí finančně, jaký má rating. Potom ti nabídneme to nejlepší ze všeho, co je dostupné.
- Srovnání 8+ dostupných anuitních produktů
- Finančná analýza pojišťoven
- Sjednání v tvém zájmu
- Pomoc s papíry od začátku do konce
Služba 1
Jestli získáš anuitu, chceš vědět, jak to změní tvé daně. Některé anuitní příjmy jsou zdaňované, jiné ne. My ti to rozpilujeme a ujistíme se, že nedáš státu víc, než musíš. Je to legální a rozumné.
- Výpočet daňové zátěže z anuitního příjmu
- Identifikace daňově efektivních produktů
- Strategie pro minimalizaci daní
- Kontrola compliance se zákonem
Služba 2
Po koupi anuity tě nehodíme. Každý rok si projdeme, jak si vede. Zkoušíme, jestli se podmínky nezměnily, jestli ti pořád vyhovuje. Pokud budeš mít matení z výpisu, napíšeš nám SMS. Jsme zde.
- Roční přezkum anuitního kontraktu
- Monitoring na změny podmínek
- Asistence při reklamacích a sporech
- Bezplatné konzultace kdykoliv potřebuješ
Služba 3
Už máš anuitu, ale zjistil jsi, že ti nesedí? Nechceš být uvězněn v nevyhovující smlouvě. Podíváme se, zda je možný převod peněz do jiného produktu nebo nějaká adaptace. Někdy to jde, někdy ne. Říkáme ti bleskově.
- Právní analýza možnosti převodu
- Vyjednávání s pojišťovnou
- Kalkulace nákladů a přínosů
- Plán B pro nejhorší scénář
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás